2020年12月8日，北京钱袋宝支付技术有限公司呼和浩特市分公司因多项违规操作，被中国人民银行呼和浩特中心支行处罚款26万元。
具体违规行为及处罚依据如下：
未按规定落实收单银行结算账户管理制度公司未严格执行收单业务中银行结算账户的管理要求，可能导致资金流转环节存在风险隐患。
未严格落实特约商户资质审核制度在商户准入环节未履行充分审核义务，可能使不具备资质的商户进入支付系统，增加交易风险。
未严格落实档案管理制度业务档案保存不完整或管理不规范，影响监管追溯和业务合规性审查。
未完整留存受益所有人核实资料未按规定留存客户身份识别关键信息，违反反洗钱相关法规要求。
相关责任人同步追责时任呼和浩特市分公司总经理王慧颖，因对“未完整留存受益所有人核实资料”负有直接责任，被央行处以1万元罚款。
企业背景与历史合规问题
2016年：因违反客户备付金管理及银行卡收单业务规定，被央行北京营业管理部罚款12万元。
2017年：太原中心支行对其违反《非金融机构支付服务管理办法》的行为罚款5万元。
2018年：武汉分行针对其银行卡收单业务违规作出警告并处罚款。
2019年：因银行卡收单业务违规被央行罚款10万元；同年4月因“通过登记住所无法联系”被列入经营异常名录。
美团支付业务合规争议
2017年：律师举报美团“代收付款”业务涉嫌无证经营，中国支付清算协会责令整改。
2018年：职业打假人王海指控美团规避监管、挪用资金，称其日均交易额约10亿元，账期资金可能达70亿元。
行业影响与监管趋势
此次处罚再次凸显支付行业合规经营的重要性，机构需持续完善内控制度，避免因流程疏漏或管理缺位引发监管风险。
